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Gerente de múltiplas contas de câmbio Z-X-N
Aceita operações, investimentos e transações globais de agências de contas de câmbio
Auxiliar os family offices na gestão autónoma de investimentos

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Em situações tradicionais da vida quotidiana, o processo de crescimento individual é geralmente acompanhado por determinados custos como um preço necessário.

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Na perspetiva da intersecção entre a economia comportamental e a psicologia, os humanos geralmente não têm a força motriz interna para valorizar e analisar profundamente coisas que não exigem qualquer custo. Este fenómeno reflecte-se de forma proeminente no campo dos serviços de aconselhamento psicológico. Com base na cognição intuitiva, alguns membros do público acreditam unilateralmente que o aconselhamento psicológico pode ser cobrado apenas através da comunicação verbal, o que resulta num certo grau de enviesamento cognitivo. De facto, quando os clientes pagam pela consulta, com base no mecanismo racional de tomada de decisão da análise custo-benefício, consideram cuidadosamente a correspondência entre o valor do aconselhamento fornecido pelo conselheiro e a taxa de consulta, estimulando assim o pensamento profundo e a autorreflexão. Pelo contrário, se o aconselhamento psicológico for prestado gratuitamente, as pessoas tendem a ignorar o seu valor potencial e não têm a iniciativa subjectiva para explorar e reflectir profundamente, influenciadas pelo desprezo inerente às coisas gratuitas na natureza humana. Este fenómeno não decorre da falta de habilidade profissional dos conselheiros psicológicos, mas está enraizado no instinto humano de procurar benefícios e evitar danos, além de estar atento ao investimento em custos.
No campo do investimento e da negociação de câmbios estrangeiros, é comum os investidores sofrerem perdas na fase inicial de investimento, sendo também comuns as grandes perdas. Na perspetiva das finanças comportamentais, as lições profundas aprendidas com esta perda constituem um poderoso incentivo externo, levando os investidores a envolverem-se ativamente na aprendizagem de conhecimentos sobre a negociação cambial, em pesquisas aprofundadas sobre estratégias de negociação e na autorreflexão sobre o seu comportamento de investimento, promovendo assim a melhoria gradual do seu nível de consciência sobre o investimento. Este processo de aprendizagem e crescimento requer, geralmente, vários anos de acumulação e sedimentação contínuas. Durante este processo, se os investidores tiverem a sorte de entrar em contacto com profissionais que tenham tanto psicologia profissional como experiência bem-sucedida em investimentos cambiais, as principais sugestões condensadas do seu conhecimento profissional e experiência prática podem ajudar os investidores a alcançar um salto cognitivo, evitando assim anos de exploração cega e tentativa e erro. No entanto, os investidores bem-sucedidos em câmbios geralmente não recorrem necessariamente a serviços de consultoria profissional. Mesmo que ocasionalmente forneçam orientação e aconselhamento gratuitos, apenas os investidores com um forte desejo de investir e um espírito empreendedor podem compreender profundamente a sua essência. No entanto, os indivíduos que não têm motivação intrínseca para investir, muitas vezes têm dificuldade em pensar profundamente e assimilar estas sugestões valiosas porque não pagaram o custo real, perdendo assim oportunidades importantes para inovar os seus conceitos de investimento e melhorar a si próprios.
Este tipo de conhecimento e compreensão profundos obtidos no processo de investimento em câmbios estrangeiros geralmente só favorecem aqueles investidores que têm reservas de conhecimento suficientes, um forte espírito empreendedor e são bons a aproveitar as oportunidades. Isto realça precisamente o encanto único do investimento e da negociação cambial. O ambiente de mercado está repleto de incertezas e incógnitas, e o sucesso nos investimentos chega muitas vezes inadvertidamente aos investidores que continuam a aprender, são bons na reflexão e conseguem captar oportunidades de mercado com precisão.

No campo altamente especializado e incerto dos investimentos e negociações cambiais, os negociadores cambiais bem-sucedidos com excelentes capacidades de investimento e desempenho de lucro significativo tendem geralmente a concentrar a sua energia principal nas suas próprias práticas de investimento e raramente se envolvem em serviços de consultoria profissional.

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Em contraste, alguns profissionais que não conseguem atingir os seus objetivos de lucro esperados ou até mesmo sofrem perdas significativas em transações de investimento em câmbio estrangeiro, geralmente optam por se transformar em instrutores e entram então no mercado de serviços de consultoria profissional. A razão pela qual os traders de câmbio bem-sucedidos são cautelosos em relação aos serviços de consultoria profissional é que têm um profundo conhecimento dos enormes desafios de orientar outros para obter lucros estáveis ​​no complexo e volátil mercado cambial. Na perspetiva da psicologia e da ciência comportamental, os padrões de pensamento, os hábitos comportamentais e as preferências de risco de um indivíduo são relativamente estáveis. Em situações da vida quotidiana, é extremamente difícil tentar fazer mudanças fundamentais nos outros e, no máximo, apenas um certo grau de influência pode ser alcançado. Este fenómeno também se reflete no campo da educação. Entre as principais universidades do mundo, os cursos relacionados com investimentos e comércio são relativamente raros. A negociação de investimento é essencialmente uma competência que depende muito da acumulação prática a longo prazo, da formação contínua e da perceção aguçada da dinâmica do mercado. Não é possível que os alunos dominem completamente e apliquem o conteúdo de forma flexível apenas através dos métodos tradicionais de ensino teórico em sala de aula. Com base na sua rica experiência prática e profundo conhecimento do mercado, os traders de câmbio bem-sucedidos percebem claramente que, em comparação com o investimento da sua energia a ensinar outros a obter lucros, concentrar-se na otimização e execução das suas próprias estratégias de investimento pode, muitas vezes, alcançar o crescimento do património pessoal de forma mais eficiente.
Numa perspetiva profissional, a maioria destes investidores cambiais que falharam e se transformaram em instrutores não tinham experiência prática suficiente ou, após um período relativamente curto de operação prática, não conseguiram lidar eficazmente com a elevada pressão de risco do mercado, o complexo fardo psicológico da negociação e o ambiente de mercado em rápida mudança e, por fim, tiveram de escolher a transformação de carreira. É claro que, entre o grupo de instrutores de investimentos em câmbio estrangeiro, é inegável que existem alguns indivíduos excepcionais com uma sólida base teórica, uma rica experiência de mercado e uma excelente capacidade de ensino. No entanto, num ambiente industrial onde o desempenho real é o principal indicador de avaliação e medida de sucesso, confiar apenas em atividades de formação para ajudar os alunos a obter resultados de investimento excecionais enfrenta muitos obstáculos difíceis de ultrapassar a nível prático. Embora a orientação no local possa teoricamente fornecer aos alunos feedback imediato e orientação direcionada e tenha um certo valor potencial, devido à natureza intermitente e imprevisível das condições do mercado de negociação de investimentos em câmbio estrangeiro, a orientação no local e a observação no local enfrentam muitas limitações nas operações reais e carecem de operabilidade sustentada e ampla aplicabilidade.
Após uma pesquisa aprofundada, descobriu-se que os conceitos de investimento e as estratégias de negociação disseminados pelos instrutores que foram transformados de traders de câmbio fracassados ​​​​eram, em sua maioria, derivados da simples transposição de conhecimento teórico de livros e do resumo de experiências de casos de fracasso de outras pessoas. Por exemplo, conceitos comuns como "definir stop loss ao abrir uma posição" e "não prever, apenas seguir", na perspetiva da classificação da estratégia de investimento, são adequados principalmente para comportamentos de negociação especulativa com flutuações de preço de curto prazo. Estas estratégias apresentam riscos e incertezas elevados e são fundamentalmente diferentes do conceito de investimento a longo prazo, que se centra no investimento de valor a longo prazo e procura uma valorização constante dos ativos. São mais semelhantes às habilidades de jogos especulativos de alto risco. Especialmente para os traders iniciantes de câmbio que pagam por formação, na ausência de capacidade de pensamento independente e rica experiência prática, são facilmente enganados por estes conceitos unilaterais, caem em erros de pensamento e têm dificuldade em livrar-se deles. Ao longo de toda a sua carreira de investimento, poderão nunca conseguir compreender com precisão as diferenças essenciais entre a negociação cambial de curto prazo e o investimento cambial a longo prazo em termos de objetivos de negociação, controlo de risco, ciclos de investimento, etc. É ainda mais difícil para eles compreender a distinção conceptual e as diferenças estratégicas entre a negociação cambial (com foco na obtenção de lucros com flutuações de preços a curto prazo) e o investimento cambial (com foco na alocação de ativos a longo prazo e no crescimento do valor), que são precisamente o sistema de conhecimento central e os principais pontos práticos no campo do investimento cambial.
Embora os operadores de câmbio bem-sucedidos não participem na operação de rotina de serviços de consultoria profissional, as opiniões construtivas e as dicas importantes que ocasionalmente dão com base nas suas profundas qualidades profissionais e na sua rica experiência prática podem proporcionar uma inspiração valiosa aos novatos em câmbios com um forte desejo de aprender e espírito empreendedor, ajudando-os a melhorar rapidamente as suas capacidades de investimento num período de tempo relativamente curto e a tornarem-se profissionais na área do investimento cambial. Optam por não cobrar taxas na perspetiva de gestão de risco de reputação e ética do setor, principalmente porque estão preocupados que, uma vez cobradas, as taxas possam fazer com que pessoas de fora questionem os seus motivos e a qualidade do serviço, causando, assim, potenciais danos à boa reputação que acumularam no setor. Apenas os estudantes que estão verdadeiramente empenhados em aprofundar o seu desenvolvimento na área do investimento cambial e procuram ativamente melhorar os seus conhecimentos e competências pensarão profundamente, estudarão repetidamente e aplicarão estas dicas valiosas na prática, enquanto aqueles indivíduos que não têm motivação interna para aprender e entusiasmo pelos investimentos, muitas vezes as ignorarão facilmente. Na perspetiva da economia comportamental e da psicologia do consumidor, os recursos de informação gratuitos são muitas vezes difíceis de estimular eficazmente a atenção e o entusiasmo pela aprendizagem dos indivíduos, porque os humanos tendem a subestimar subconscientemente o valor das coisas gratuitas.

Scalping é um termo popular para operações de ultracurto prazo. A sua estratégia principal centra-se em completar a operação de colocação de ordens num período de tempo muito curto e sair do mercado imediatamente após a captura rápida de oportunidades de lucro, enfatizando as características de entrada e saída rápidas do comportamento de negociação.

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A negociação de alta frequência ou negociação quantitativa é um conceito emergente no qual as instituições utilizam tecnologia de inteligência artificial para conduzir negociações de ultracurto prazo. O seu modo de operação depende de um sistema de negociação automatizado, acionado por programas algorítmicos. Os robôs executam ordens de acordo com instruções predefinidas e executam rapidamente o processo de fecho após a obtenção de lucros imediatos para atingir lucros rápidos.
Os operadores comuns de câmbio adotam estratégias de scalping ou de negociação de ultracurto prazo, geralmente com base nos dois motivos seguintes: em primeiro lugar, os investidores novatos tentam este tipo de negociação por curiosidade, devido ao desejo de explorar modelos de negociação emergentes; em segundo lugar, os traders com capital relativamente limitado, mas boa resiliência mental e capacidade de lidar eficazmente com a pressão da negociação tendem a definir mecanismos de stop-loss e a implementar resolutamente operações de stop-loss para controlar a exposição ao risco. A partir da análise estatística dos resultados reais de negociação, os operadores cambiais comuns que escolhem o scalping ou a negociação de ultracurto prazo enfrentam frequentemente dois resultados completamente diferentes no final: um é retirar-se permanentemente do mercado de negociação de investimento cambial após sofrerem perdas comerciais; a outra é mudar para uma estratégia de investimento a longo prazo mais estável depois de ter acumulado com sucesso capital inicial suficiente. Da intersecção da psicologia e da fisiologia, o stress mental a longo prazo causado por stop losses de alta frequência terá um impacto negativo significativo na saúde física e mental dos traders, podendo mesmo induzir sérios riscos para a saúde, como ataques cardíacos e até morte súbita. Esta é uma realidade do setor que muitos profissionais vivenciaram pessoalmente, mas raramente discutem publicamente.
Para negociações de alta frequência ou quantitativas que utilizam tecnologia de inteligência artificial, uma base financeira sólida é um fator de suporte essencial para a sua implementação eficaz. Este método de negociação é amplamente utilizado no mercado de ações. A principal razão é que as ações de alta qualidade podem geralmente proporcionar uma gama de flutuação de preços relativamente ampla, criando o espaço de lucro necessário para operações de alta frequência ou operações quantitativas. De um modo geral, os fundamentos dos alvos de negociação quantitativa ou de alta frequência rastreados por algoritmos de inteligência artificial provavelmente permanecerão num bom nível. Durante o processo de negociação, se o stock alvo apresentar um grande espaço de flutuação de preço, o sistema de negociação executará a operação de fecho no tempo de acordo com o modelo de controlo de risco predefinido para evitar o risco de obtenção de lucro; se o espaço de flutuação de preços for limitado, o sistema optará por manter a posição e esperar por uma oportunidade de negociação mais favorável. A julgar pelas estatísticas das taxas de sucesso das transações, os produtos comerciais rastreados pela inteligência artificial têm uma elevada precisão e estabilidade, o que é semelhante ao processo de plantação de vegetais na produção agrícola. São colhidas após um determinado ciclo de crescimento. Prolongar moderadamente o tempo de espera não terá impacto substancial no lucro final.
Entretanto, no domínio do investimento e da negociação de câmbios estrangeiros, a implementação da negociação de alta frequência ou da negociação quantitativa enfrenta muitos obstáculos difíceis de ultrapassar. O mecanismo de formação de preços e a estrutura de mercado do mercado cambial determinam que os produtos de negociação que podem proporcionar um grande espaço de flutuação de preços sejam extremamente escassos, o que dificulta a implementação eficaz de estratégias de negociação de alta frequência ou quantitativas que dependem de flutuações de preços para obter lucros. Por conseguinte, a aplicabilidade deste método de negociação no mercado cambial é relativamente baixa.

No sistema industrial tradicional, o conceito de "não faça algo se não estiver familiarizado com isso" é amplamente divulgado e considerado um importante código de conduta. Numa perspetiva profissional, as indústrias tradicionais têm padrões relativamente claros e rigorosos para medir a familiaridade.

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Só quando os profissionais ultrapassarem significativamente a grande maioria dos seus pares no sector em termos de domínio de competências profissionais, compreensão profunda do conhecimento do sector, acumulação de experiência prática e outros aspectos multidimensionais, e formarem as suas próprias vantagens competitivas únicas, terão as condições básicas para ganhar uma posição firme no sector. Pelo contrário, de acordo com a lei objectiva da sobrevivência do mais apto num ambiente de economia de mercado, aqueles profissionais que têm competências profissionais desconhecidas e investigação superficial no sector acabarão por ser abandonados pelo mercado.
No domínio dos investimentos e negociações em câmbios estrangeiros, o princípio de alerta "não faça isto se não estiver familiarizado com isto" tem também um importante valor orientador que não pode ser ignorado. No entanto, para os operadores de câmbio estrangeiro, como definir com precisão o nível de reservas de conhecimento, cognição de senso comum, acumulação de experiência e domínio de competências que significam verdadeira familiaridade. Diferentes indivíduos possuem diferentes bases de julgamento devido a diferenças na filosofia de investimento, preferência de risco, estilo de negociação e outros fatores. No entanto, com base no consenso geral do sector, existem alguns critérios básicos de julgamento representativos. Por exemplo, a "lei da almofada" significa que quando os investidores mantêm posições de longo prazo durante vários anos, ainda podem manter uma mentalidade estável e calma e dormir descansados, mesmo que o mercado enfrente flutuações drásticas de preços. Este fenómeno reflecte plenamente a elevada confiança dos investidores nas suas estratégias de investimento, o profundo conhecimento dos riscos de mercado e as capacidades eficazes de gestão do risco. Existe também a "lei do estômago", que significa que mesmo perante grandes flutuações do mercado, o ritmo de vida diário e o estado psicológico dos investidores não são significativamente perturbados, podendo ainda manter hábitos alimentares normais. Isto reflete que os investidores têm uma forte adaptabilidade psicológica e capacidades de gestão emocional estáveis ​​quando enfrentam um ambiente de mercado complexo e mutável.
Além disso, existe uma diferença essencial entre as indústrias tradicionais e o sector do investimento e comércio cambial. No panorama competitivo das indústrias tradicionais, se os profissionais esperam ganhar uma posição na feroz competição do mercado, o fundamental é destacarem-se da concorrência direta com os pares, melhorando continuamente a sua força global e superando os seus concorrentes; No sector do investimento e negociação em câmbios estrangeiros, a chave para os profissionais ganharem uma posição não é concentrarem-se em derrotar os outros, mas sim concentrarem-se em melhorar constantemente o seu próprio sistema de conhecimento de investimento, optimizar as competências de negociação e superar eficazmente as suas próprias barreiras psicológicas, especialmente ultrapassando a sua cobardia e medo internos, e lidando com a elevada incerteza do mercado com uma atitude racional e pacífica, de modo a alcançar a melhoria contínua das suas próprias capacidades de investimento.

Para garantir a conformidade dos fundos, os bancos de câmbio e os corretores de câmbio exigem frequentemente que os negociadores de investimentos cambiais forneçam provas da origem dos fundos. No entanto, algumas pessoas consideram esta exigência como uma restrição implícita aos depósitos de grandes investidores em câmbios estrangeiros.

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Existem duas formas principais de os bancos de câmbio e os corretores de câmbio obterem lucros: em primeiro lugar, obter lucros através do stop loss dos negociadores de investimentos cambiais; segundo, obter lucros aproveitando a liquidação de investidores em câmbios estrangeiros. Os principais contribuintes para estes lucros são, na sua maioria, os comerciantes retalhistas de câmbio. Como a quantidade de fundos é relativamente pequena e a configuração de stop loss é relativamente compacta, o stop loss é facilmente acionado na maioria dos casos durante o processo de transação, trazendo retornos estáveis ​​para os bancos de câmbio e corretoras de câmbio. Além disso, devido aos fundos limitados, estes comerciantes de retalho utilizam frequentemente uma maior alavancagem para negociar, o que pode fazer com que algumas delas tenham as suas posições liquidadas. Os bancos de câmbio e as corretoras de câmbio também podem obter lucros consideráveis ​​com a liquidação. A causa raiz está na Os bancos de câmbio e os corretores de câmbio atuam como contrapartes em transações de investimento cambial.
Em contrapartida, a situação dos investidores em câmbios estrangeiros de grande escala é diferente. Geralmente têm fundos suficientes e geralmente não definem stop losses. Mesmo que ocorra algum deslizamento durante a transação, é improvável que isso represente uma ameaça substancial para os operadores cambiais que investem grandes quantidades de dinheiro. Mesmo que tome uma decisão errada de negociação ocasionalmente, pode fazer ajustes e cobrir as suas perdas com fundos suficientes sem se preocupar com a liquidação. Portanto, aos olhos dos grandes investidores em câmbio estrangeiro, as ferramentas de plataforma dos bancos de câmbio e das corretoras de câmbio são mais como um impulso para obter lucros, e podem obter lucros substanciais na plataforma. Isto obrigou os bancos e as corretoras de câmbio a restringir os grandes investidores de depositar fundos, exigindo a prova da origem dos fundos.
Além disso, os fundos dos grandes investidores em câmbios estrangeiros são frequentemente depositados em instituições financeiras de renome, como os dez maiores bancos do mundo. Neste caso, parece redundante pedir-lhes que forneçam provas da origem dos fundos. Mas, na verdade, esta é uma regra tácita que os bancos de câmbio e as corretoras de câmbio utilizam para restringir os grandes investidores cambiais, mas esta restrição não é geralmente mencionada explicitamente.

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